Automatické facility

Automatické facility
Automatické facility (automatické uložení určitého balíku peněz)
slouží k poskytování nebo ukládání peněz přes noc. Protože se z
hlediska bank jedná o permanentní možnost uložení resp. zapůjčení
peněz, vytvářejí úrokové sazby uplatňované u těchto dvou facilit
koridor, v němž se pohybují krátkodobé sazby na peněžním trhu (a také
dvoutýdenní repo sazba).
˙Depozitní facilita poskytuje bankám možnost uložit přes noc u ČNB
svou přebytečné peníze. Depozita jsou úročená diskontní sazbou, a
proto zpravidla představuje dolní mez pro pohyb krátkodobých úrokových
sazeb na peněžním trhu.
˙Marginální zápůjční facilita poskytuje bankám možnost vypůjčit si
přes noc od ČNB peníze. Finanční prostředky v rámci této facility jsou
úročeny lombardní sazbou. Vzhledem k trvalému přebytku likvidních
peněz je tato facilita bankami využívána minimálně. Lombardní sazba
představuje horní mez pro pohyb krátkodobých úrokových sazeb na
peněžním trhu.